Sist oppdatert: 20. januar 2025
1. Oversikt
Nettstedet www.haywins.com («Casino», «Nettsted», «Selskap», «Vi», «Oss», «Vårt») eies og drives av Hollycorn N.V., et selskap registrert i henhold til lovene i Curaçao, med registreringsnummer 144359 og registrert adresse på Scharlooweg 39, Willemstad, Curaçao. Hollycorn N.V. er lisensiert og regulert av Curaçao Gaming Control Board (lisensnummer OGL/2023/176/0095).
Disse Retningslinjene for bekjempelse av hvitvasking av penger (AML) beskriver haywins.com sin strategi for å forhindre hvitvasking av penger (ML) og finansiering av terrorisme (TF). Retningslinjene samsvarer med Curaçaos regulatoriske krav og internasjonale standarder innen spillbransjen, med veiledning fra Curaçao Gaming Control Board.
haywins.com anerkjenner risikoen for at enkeltpersoner eller grupper kan misbruke plattformen for ulovlige aktiviteter, og er forpliktet til å sikre overholdelse, integritet og åpenhet i alle operasjoner.
2. Formål og målsetninger
haywins.com har som mål å forhindre at plattformen brukes til ulovlige aktiviteter som hvitvasking av penger (ML), finansiering av terrorisme (TF) eller brudd på internasjonale sanksjoner. For å beskytte plattformens integritet og overholde juridiske krav følger haywins.com internasjonale beste praksis for AML/CFT (Anti-Money Laundering/Combating the Financing of Terrorism), inkludert:
Implementering av klare retningslinjer, prosedyrer og kontroller for å identifisere og redusere risiko knyttet til ML, TF og sanksjonsbrudd.
Utnevnelse av en Compliance Officer for å sikre at AML-tiltakene overholdes.
Regelmessig opplæring og veiledning av ansatte for å sikre bevissthet rundt AML-regler og praksis.
Gjennomgang og oppdatering av AML-prosedyrer for å tilpasse seg nye lover, risikoer og veiledning fra internasjonale organer som Financial Action Task Force (FATF) og Curaçao Gaming Control Board.
Målet med AML-retningslinjene er å etablere et effektivt system for å oppdage og håndtere potensielle ML- og TF-aktiviteter, samtidig som alle gjeldende lover og regler overholdes.
3. Kjenne Din Kunde (KYC) og transaksjonsovervåking
haywins.com bruker en risikobasert tilnærming til kundeidentifikasjon (KYC) og transaksjonsovervåking for å oppfylle AML-kravene.
3.1. KYC – Kjenne Din Kunde
haywins.com gjennomfører en Customer Due Diligence (CDD)-prosess som inkluderer:
- Innsamling av kundedata:
Vi innhenter informasjon som fullt navn, adresse, fødselsdato, land, postnummer og kryptovaluta-wallet ved behov for identitetsverifisering. - Blokkering av begrensede jurisdiksjoner:
En IP-basert geoblokkering forhindrer tilgang fra land hvor haywins.com ikke opererer. - Kontroll av sanksjonerte land:
Spillere må bekrefte at de ikke befinner seg i et forbudt land under registrering. - Sanksjonsscreening
Kryptovaluta-wallets sjekkes opp mot internasjonale sanksjonslister ved hjelp av tredjeparts compliance-verktøy.
3.2. Kontinuerlig overvåking
haywins.com overvåker kontinuerlig spilleraktiviteter for å identifisere potensielle ML- eller TF-aktiviteter, inkludert:
- Transaksjonsovervåking
Automatiserte og manuelle prosesser analyserer transaksjoner for mistenkelig oppførsel. Hvis dette oppdages, kan uttak bli midlertidig blokkert, og ytterligere dokumentasjon kan kreves. - Regelmessig screening av sanksjonslister:
Spillernes wallets gjennomgås regelmessig for å sikre samsvar med internasjonale sanksjonslover. - Oppdagelse av uvanlig atferd:
Kontoer overvåkes for uvanlige transaksjonsmønstre, volum eller atferd som kan indikere ulovlig aktivitet. - Forbud mot anonymiseringstjenester
Verktøy som mixers og tumblere som skjuler midlers opprinnelse er strengt forbudt. - Blockchain-analyse:
Alle kryptotransaksjoner gjennomgår blockchain-analyse for å identifisere mistenkelige mønstre. - Gjennomgang av uttaksgrenser:
Uttak over et visst beløp kan kreve en ekstra due diligence-vurdering. - Forebygging av omgåelse av utestengelse:
haywins.com bruker avanserte verktøy for å oppdage flere kontoer eller ulovlig overføring av midler. - Tidssonekontroller
Kundens plasseringsdata verifiseres for å sikre overholdelse av jurisdiksjonsbegrensninger og for å oppdage eventuelle unndragelsesforsøk. - Overvåking av tredjepartsleverandører:
Eksterne tjenesteleverandører gjennomgås regelmessig for å sikre overholdelse av AML-regler.
3.3. Omsetningskrav før uttak
I samsvar med våre lisenskrav krever haywins.com at alle innskudd må omsettes minst én gang før uttak. Dette er et tiltak for å forhindre hvitvasking av penger.
3.4. Bonusomsetningskrav før uttak
Bonusmidler er underlagt spesifikke omsetningskrav før de kan tas ut. Disse kravene er beskrevet i bonusvilkårene og er tilgjengelige i spillerens profil under "Promos".
Hvis bonuskravene ikke er oppfylt, kan bonusen bortfalle.
3.5. Utvidet kundekontroll (EDD)
Hvis mistenkelige aktiviteter oppdages, vil haywins.com gjennomføre Enhanced Due Diligence (EDD), inkludert:
Verifisering av fullt navn, statsborgerskap, bostedsadresse og myndighetsutstedt identifikasjon.
Gjennomgang av midlenes opprinnelse, inkludert bankutskrifter eller forretningsdokumenter.
Dybdeanalyse av spillerens økonomiske transaksjoner.
Bruk av tredjeparts tjenester for ytterligere verifisering.
3.6. Kontosuspensjon og stenging
haywins.com forbeholder seg retten til å suspendere eller stenge en konto hvis:
Kunden ikke gir nødvendig identitetsverifikasjon.
Kunden sender inn falske eller forfalskede dokumenter.
Kunden forsøker å skjule sin sanne lokasjon.
Kunden spiller fra en forbudt jurisdiksjon.
Kunden er oppført på sanksjonslister eller har mistenkelig atferd
Kunden viser tegn på spilleavhengighet.
Innskudd kommer fra sanksjonerte områder.
I tillegg kan haywins.com suspendere kontoer etter eget skjønn basert på andre samsvarsrelaterte hensyn.
4. Opplæring og bevisstgjøring
haywins.com er forpliktet til å sikre overholdelse av AML-regelverket. For å oppnå dette gir selskapet jevnlig nødvendig opplæring til sine ansatte for å sikre at de forstår og følger retningslinjer, prosedyrer og kontrolltiltak som er på plass for å forhindre hvitvasking av penger (ML), terrorfinansiering (TF) og brudd på sanksjoner.
Opplæringsøkter gjennomføres jevnlig med fokus på identifisering av mistenkelige aktiviteter og selskapets ansvar i henhold til AML-lover. Selskapets innsats støttes av veiledning fra juridiske eksperter og overvåkes av den utpekte Compliance Officer for å sikre at opplæringen forblir relevant og effektiv i tråd med regulatoriske oppdateringer og nye risikoer.
5. Rapporteringsforpliktelser
I tilfeller der en spiller er oppført på en sanksjonsliste eller når aktiviteter antyder potensiell ML, TF eller annen kriminell atferd, kan haywins.com være pålagt å sende en rapport til relevante myndigheter, inkludert Curaçaos Financial Intelligence Unit (FIU), som påkrevd ved lov.