Retningslinjer for bekjempelse av hvitvasking av penger

1. Oversikt

Nettstedet www.haywins.com («Casino», «Nettsted», «Selskap», «Vi», «Oss», «Vårt») eies og drives av Hollycorn N.V., et selskap registrert i henhold til lovene i Curaçao, med registreringsnummer 144359 og registrert adresse på Scharlooweg 39, Willemstad, Curaçao.

Hollycorn N.V. er lisensiert og regulert av Curaçao Gaming Control Board (lisensnummer OGL/2023/176/0095).

Disse Retningslinjene for bekjempelse av hvitvasking av penger (AML) beskriver nettstedets strategi for å forhindre hvitvasking av penger (ML) og finansiering av terrorisme (TF). Retningslinjene samsvarer med Curaçaos regulatoriske krav og internasjonale standarder innen spillbransjen, med veiledning fra Curaçao Gaming Control Board.

Nettstedet anerkjenner risikoen for at enkeltpersoner eller grupper kan misbruke plattformen for ulovlige aktiviteter, og er forpliktet til å sikre overholdelse, integritet og åpenhet i alle operasjoner.

2. Formål og målsetninger

Nettstedet har som mål å forhindre at plattformen brukes til ulovlige aktiviteter som hvitvasking av penger (ML), finansiering av terrorisme (TF) eller brudd på internasjonale sanksjoner. For å beskytte plattformens integritet og overholde juridiske krav følger nettstedet internasjonale beste praksis for AML/CFT (Anti-Money Laundering/Combating the Financing of Terrorism), inkludert:

Implementering av klare retningslinjer, prosedyrer og kontroller for å identifisere og redusere risiko knyttet til ML, TF og sanksjonsbrudd.

Utnevnelse av en Compliance Officer for å sikre at AML-tiltakene overholdes.

Regelmessig opplæring og veiledning av ansatte for å sikre bevissthet rundt AML-regler og praksis.

Gjennomgang og oppdatering av AML-prosedyrer for å tilpasse seg nye lover, risikoer og veiledning fra internasjonale organer som Financial Action Task Force (FATF) og Curaçao Gaming Control Board.

Målet med AML-retningslinjene er å etablere et effektivt system for å oppdage og håndtere potensielle ML- og TF-aktiviteter, samtidig som alle gjeldende lover og regler overholdes.

3. Kjenne Din Kunde (KYC) og transaksjonsovervåking

Nettstedet bruker en risikobasert tilnærming til kundeidentifikasjon (KYC) og transaksjonsovervåking for å oppfylle AML-kravene.

3.1. KYC – Kjenne Din Kunde

Nettstedet gjennomfører en Customer Due Diligence (CDD)-prosess som inkluderer:

• Innsamling av kundedata
  Vi innhenter informasjon som fullt navn, adresse, fødselsdato, land, postnummer og kryptovaluta-wallet ved behov for identitetsverifisering.
• Blokkering av begrensede jurisdiksjoner
  En IP-basert geoblokkering forhindrer tilgang fra land hvor nettstedet ikke opererer.
• Kontroll av sanksjonerte land
  Spillere må bekrefte at de ikke befinner seg i et forbudt land under registrering.
• Sanksjonsscreening
  Kryptovaluta-wallets sjekkes opp mot internasjonale sanksjonslister ved hjelp av tredjeparts compliance-verktøy.

3.2. Kontinuerlig overvåking

Nettstedet overvåker kontinuerlig spilleraktiviteter for å identifisere potensielle ML- eller TF-aktiviteter, inkludert:

• Transaksjonsovervåking
  Automatiserte og manuelle prosesser analyserer transaksjoner for mistenkelig oppførsel. Hvis dette oppdages, kan uttak bli midlertidig blokkert, og ytterligere dokumentasjon kan kreves.
• Regelmessig screening av sanksjonslister
  Spillernes wallets gjennomgås regelmessig for å sikre samsvar med internasjonale sanksjonslover.
• Oppdagelse av uvanlig atferd
  Kontoer overvåkes for uvanlige transaksjonsmønstre, volum eller atferd som kan indikere ulovlig aktivitet.
• Forbud mot anonymiseringstjenester
  Verktøy som mixers og tumblere som skjuler midlers opprinnelse er strengt forbudt.
• Blockchain-analyse
  Alle kryptotransaksjoner gjennomgår blockchain-analyse for å identifisere mistenkelige mønstre.
• Gjennomgang av uttaksgrenser
  Uttak over et visst beløp kan kreve en ekstra due diligence-vurdering.
• Forebygging av omgåelse av utestengelse
  Nettstedet bruker avanserte verktøy for å oppdage flere kontoer eller ulovlig overføring av midler.
• Overvåking av tredjepartsleverandører
  Eksterne tjenesteleverandører gjennomgås regelmessig for å sikre overholdelse av AML-regler.

3.3. Omsetningskrav før uttak

I samsvar med våre lisenskrav krever nettstedet at alle innskudd må omsettes minst én gang før uttak. Dette er et tiltak for å forhindre hvitvasking av penger.

3.4. Bonusomsetningskrav før uttak

Bonusmidler er underlagt spesifikke omsetningskrav før de kan tas ut. Disse kravene er beskrevet i bonusvilkårene og er tilgjengelige i spillerens profil under "Promos".

Hvis bonuskravene ikke er oppfylt, kan bonusen bortfalle.

4. Opplæring og bevisstgjøring

Nettstedet sørger for at ansatte mottar regelmessig AML-opplæring, inkludert:

Identifisering av mistenkelige transaksjoner.

Selskapets ansvar under AML-regelverket.

Ekspertveiledning og tilsyn av Compliance Officer.

5. Rapporteringsforpliktelser

Dersom en spiller oppdages på en sanksjonsliste eller viser tegn på mistenkelig aktivitet, kan nettstedet være pålagt å rapportere til relevante myndigheter, inkludert Financial Intelligence Unit Curaçao (FIU).